Was bietet eine Warenkreditversicherung?

Die Forderungsversicherung ist ein System, das Ihre Forderungen garantiert, um Ihren Cashflow zu schützen. Die Forderungsversicherung schützt vor dem Risiko der Nichtzahlung von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen. Es ermöglicht Ihnen, die Risiken Ihrer Geschäftstätigkeit auf die zuverlässigste Weise zu managen. Es verhindert, dass Forderungen, die nicht zum festgelegten Datum nach dem Terminverkauf bezahlt werden, den Unternehmen Ärger bereiten und ihre Cashflows stören. Es sorgt für einen gesunden Cashflow und ermöglicht es Unternehmen, ihre Verpflichtungen bequem zu erfüllen.

Mit der Forderungsversicherung beseitigt sie die Störungen in der zukünftigen Finanzplanung der Unternehmen. Der ultimative Zweck einer Kreditversicherung, die Verluste aufgrund der Nichtzahlung einer Handelsforderung ausgleicht, besteht darin, Sie vor großen Verlusten zu schützen. Bei Konkurs oder Zahlungsverzug Ihrer Kunden wird eine Entschädigung gezahlt.

Was sind die Vorteile einer Forderungsversicherung?

Sichern Sie mit einer Forderungsversicherung die Terminforderungen ab, die etwa 40 % der Forderungen in der Bilanz ausmachen.
Handeln Sie sicherer und rentabler mit einer Forderungsversicherung. Verwalten Sie Ihren Geldfluss sicher und ohne Risiko.
Es bietet Ihren Kunden die Möglichkeit, mit Versicherungsschutz mehr Umsatz zu machen und steigert Ihren Umsatz.
Trade Receivables Insurance liefert aktuelle Daten über den finanziellen und finanziellen Status von Käufern und bietet engmaschige Überwachungsdienste.
Unabhängig davon, in welchem ​​Land sich Ihr Käufer befindet, können Verluste, die durch die Nichtzahlung einer Handelsforderung entstehen, sowohl für den Inlandsmarkt als auch für den Export, ausgeglichen werden. Die Allianz Wareneingangsversicherung übernimmt die Inkassovollmacht und erspart Ihnen rechtliche und bürokratische Verfahren.
Mit seinem Risikomanagement-Service „Trade Receivables Insurance“ stellt es sicher, dass die finanzielle und wirtschaftliche Entwicklung der Käufer während der gesamten Laufzeit der Police aktuell verfolgt wird. Kommt es im Laufe der Zeit zu einer Verschlechterung, wird das Risiko antizipiert und versucht zu vermeiden.

Warum brauchen Sie eine Warenkreditversicherung?

Während Sie Ihr Geschäft ausbauen, haben Sie Ihre Zeit der Verwaltung Ihrer Forderungen gewidmet. Sie möchten Zeit sparen und sich auf die Zukunft Ihres Unternehmens konzentrieren. Sie können den Eigentümer der Forderungsversicherung nutzen. Eine Warenkreditversicherung bietet einen besseren Schutz vor Großschäden durch unbezahlte Schulden sowie eine bessere Kreditkontrolle. Die Sicherheitsmaßnahmen der Forderungen und diese spielen eine wichtige Rolle, um ein besseres Betriebskapital zu erhalten als die Kreditpakete.

Mit dem Forderungsschutz können Sie Ihr Kreditlimit im Hinblick darauf schützen, wie viel Risiko Sie eingehen können, während Sie Ihre Kundenbeziehungen verwalten. Identifizierte Einschränkungen leiten Sie bei der Entscheidungsfindung. Da Sie weiterhin mit Ihren bestehenden Kunden handeln, die durch das Limit Ihrer Risikodeckung abgedeckt sind, bietet Ihnen die automatische Limitbelastung auch neue Erkenntnisse bei der Verwaltung Ihrer Kunden.

Der Exportzoll schützt vor politischen Risiken wie der Kündigung eines Vertrags durch die Regierung, der Durchsetzung einer Verordnung über den Export oder Import einer Ware oder des Transfers von Bargeld und der Beschäftigung des Käufers, dem Ausbruch eines Krieges und der Zahlungsunfähigkeit der Kinder .

Welche Umsätze sind durch die Warenkreditversicherung abgedeckt?

Die Absicherung ungesicherter Forderungen aus offenen Rechnungen auf Termin mit einer Warenkreditversicherung hilft Ihrem Unternehmen in der Zukunft. Terminrechnungen, die für offene Rechnungen (auch per Scheck) an Unternehmen des Privatsektors ausgestellt wurden und für die keine Bankgarantie im Gegenzug vorliegt, sind durch eine Forderungsversicherung abgedeckt.

Welche Verkaufsforderungen können nicht besichert werden?

Bargeld, öffentlicher Handel, Handel zwischen Konzernunternehmen und bankgarantierte Verkäufe an private Unternehmen sind nicht durch die Allianz Warenkreditversicherung abgedeckt.

Wer nutzt die Warenkreditversicherung?

Jedes Unternehmen, das mit seinen Kunden ein offenes Konto führt, kann von einer Warenkreditversicherung profitieren. Allianz Trade verfügt über ein breites Kundenportfolio, das aus Unternehmen unterschiedlicher Größe besteht, darunter kleine und mittelständische Unternehmen sowie multinationale Unternehmen. Neben Unternehmen, die im Dienstleistungssektor tätig sind, nutzen auch Unternehmen, die mit Waren in unterschiedlichen Wirtschaftszweigen handeln, eine Warenkreditversicherung.

Was sind die Faktoren, die die Versicherungsprämie für Forderungen aus Lieferungen und Leistungen beeinflussen?

Die Hauptfaktoren, die die Prämie der Police beeinflussen, sind: Variablen wie die Höhe des versicherbaren Umsatzes, uneinbringliche Forderungen in Vergangenheit und Gegenwart, die Verkaufslaufzeit, die Bonität der Käufer, die Länder, in denen die Käufer ansässig sind, und die für die Käufer geforderten Grenzbeträge.

Welche Risiken sind in Bezug auf meine Forderungen aus Lieferungen und Leistungen versichert?

Die Allianz Warenkreditversicherung deckt Ihre inländischen, exportorientierten Forderungen ab, ausgenommen Krieg, Kollision, Revolution, Aufruhr usw., Nuklearrisiken, Handelsstreitigkeiten zwischen Käufer und Verkäufer.

Wie erfolgt die Entschädigungseintreibung für die Gewährleistungsforderung?

Inkassoverfahren beginnen mit der Schadensmeldung. Zunächst wird versucht, das Inkasso auf gütlichem Weg durchzuführen. Während des Inkassoverfahrens sollten Sie uns die Kommunikation mit dem Schuldner und die Inkassoverantwortung überlassen.

Wenn eine Zahlung und/oder ein Zahlungsplan nach dem Inkasso durch den Vergleich nicht erlangt werden kann, wird die Schadensakte an die Anwälte weitergeleitet, um das Gerichtsverfahren einzuleiten, und ein Gerichtsverfahren wird in Ihrem Namen für alle Risiken eingeleitet. Lokale Inkassostellen in allen Ländern, in denen unser Unternehmen ansässig ist, mit lokalen Anwaltskanzleien kommen für Sie ins Spiel. Dabei beschleunigt Ihre Unterstützung durch das schnelle und vollständige Ausfüllen der von Ihnen angeforderten Unterlagen/Informationen die Erhebung.

Der größte Unterschied und die Stärke unseres Unternehmens besteht darin, dass Ihre Forderungen dank unserer internationalen Inkassobüros von Experten im jeweiligen Land weiterverfolgt werden. Nach der Entschädigungszahlung werden Inkassogeschäfte unter Berücksichtigung des gesamten Risikosaldos durchgeführt, wobei der Versicherer für den Teil dieses Saldos bis zur Entschädigungssumme am Prozess beteiligt ist. Aus diesem Grund werden Inkassozahlungen bis zur Höhe des Entschädigungsbetrags zwar auf die Konten des Versicherers ausgezahlt, aber wenn der Versicherer keine Forderungen aus der gezahlten Entschädigung hat, werden die über die Entschädigungssumme hinausgehenden Inkassozahlungen an Sie ausbezahlt. Mit anderen Worten, auch nach Zahlung der Entschädigung verfolgen wir weiterhin den Risikobetrag, der nicht durch die Entschädigung abgedeckt ist und der Ihnen gehört. Dieser Vorgang variiert je nach den Bedingungen in Ihrer Police.

Wann wird eine Entschädigung gezahlt?

Ihre Entschädigung wird Ihnen innerhalb von 30 Tagen, beginnend mit den Bedingungen der Schadensantragsunterlagen und nach Ablauf der in Ihrer Police festgelegten Wartezeit, ausbezahlt. Er will den Erwerb mit vollständiger Einreichung der ausstehenden Unterlagen bei uns beenden. Im Falle eines Streits zwischen Ihnen und dem Schuldner wird die Unfähigkeit zur Entschädigung bis zur Beilegung des Streits geregelt. Wir gehen davon aus, dass der Streit zwischen Ihnen und Ihrem Käufer ausgetragen wird, und wir werden den Prozess verfolgen. Vor der Entschädigungsberechnung können Sie das aktuelle Girokonto, Extreme und weitere Unterlagen für notwendige Angelegenheiten anfordern.

Wir senden Ihnen eine “Schadensentschädigungsquittung”, bevor er/sie nicht in der Lage ist, zu entschädigen. Nachdem diese Quittung von den Unterzeichnern unterschrieben und abgestempelt wurde, muss das Original an uns gesendet werden. Neben diesen Unterlagen können auch das Unterschriftenrundschreiben und ggf. weitere Unterlagen wie Handelsregisterblatt, Steuerkennzeichen angefordert werden.

Zur Zahlung der Entschädigung ist es erforderlich, Ihre Umsatzmeldungen zu vervollständigen, die Prämie und die Ihnen ausgestellten Rechnungen fristgerecht zu bezahlen, die von uns angeforderten Informationen und Unterlagen zur Auftragsverfolgung vollständig und schnellstmöglich zu beschaffen.

Wie werden Rechtskosten berechnet?

Sie werden darüber informiert, dass die Sammlung begonnen hat. Wenn die Einziehung auf gütlichem Wege nicht erreicht werden kann, werden Sie darüber informiert, dass dieser Prozess beendet ist und ein Gerichtsverfahren eingeleitet wurde. Alle Gerichtsverfahren werden für Sie über den gesamten Risikoausgleich bis zur Entschädigungszahlung geführt. Zur Einleitung des gerichtlichen Verfahrens werden eine notariell beglaubigte Vollmacht und 3 gestempelte und unterschriebene Anwaltsverträge von Ihnen verlangt.

Die Erfolgsgebühr wird Ihnen basierend auf den Sätzen in Ihrer Police über dem Inkassobetrag in Rechnung gestellt. Die in den Akten entstehenden Rechtsgeschäftskosten werden mit Ihnen geteilt. Diese Aufteilung erfolgt zu dem in Ihrer Police festgelegten Satz. Wenn alle unsere Bemühungen und rechtlichen Initiativen im Inkassoverfahren wirkungslos sind, wird entschieden, dass das Inkasso nicht durchgeführt werden kann, und die Nachverfolgung wird von uns eingestellt; Die Akte wird geschlossen und Sie werden darüber informiert, dass der Inkassovorgang beendet ist.

Wer führt das Forderungseinzugsverfahren für die gesicherte Forderung durch?

Lokale Inkassostellen in allen Ländern, in denen unser Unternehmen ansässig ist, mit lokalen Anwaltskanzleien kommen für Sie ins Spiel.

Der größte Unterschied und die größte Stärke unseres Unternehmens besteht darin, dass dank unserer internationalen Inkassobüros Ihre Forderung von Experten zusammen mit unserem Schaden- und Inkassoteam vor Ort weiterverfolgt wird.